Cuentas por pagar: calendario de pagos a proveedores en Excel
Necesitas: Excel o Google Sheets + ChatGPT
⚠️ Importante: Esta guía es solo informativa y no es asesoría financiera ni fiscal. Confirma con tu banco, CONDUSEF, el SAT o un contador.
🆕 ¿Primera vez? Así se usa este caso (1 minuto)
- Abre una IA gratis: ChatGPT, Gemini o Grok. ¿No tienes cuenta? Ábrela aquí.
- Baja hasta "Prompt listo para copiar" y toca el botón verde Copiar prompt. (Un prompt es la instrucción que le escribes a la IA.)
- Pégalo en el chat de la IA y cambia lo que está entre [corchetes] por tus datos.
- Revisa la respuesta con la sección "Cómo verificar" antes de usarla.
Qué hace
Controlas lo que debes a proveedores, cuándo vence cada factura y cuánto necesitas en el banco cada semana, para no pagar tarde ni quedarte sin efectivo.
Paso a paso
- Descarga del portal del SAT (Factura electrónica → Consultar facturas recibidas) los CFDI del mes, o expórtalos de tu sistema.
- Crea la hoja CxP con las columnas de abajo.
- Calcula Vence:
=C2+D2(fecha de factura + días de crédito del proveedor). - Calcula Semana de pago:
=NUM.DE.SEMANA(E2;2). - Calcula Estatus:
=SI(H2<=0;"Pagada";SI(E2<HOY();"VENCIDA";SI(E2-HOY()<=7;"Esta semana";"Próxima"))). - Haz un resumen semanal:
=SUMAR.SI.CONJUNTO(H:H;F:F;J2)donde J2 es el número de semana. - Compara contra tu saldo en banco y tu flujo de efectivo (ver caso relacionado).
- Pide a la IA que te ayude a priorizar si no alcanza el dinero.
Columnas sugeridas
| Columna | Ejemplo |
|---|---|
| A Proveedor | Proveedor A |
| B Folio/UUID | 3F2A… |
| C Fecha factura | 01/10/2026 |
| D Días de crédito | 15 |
| E Vence | =C2+D2 |
| F Semana | =NUM.DE.SEMANA(E2;2) |
| G Total | 8,120.00 |
| H Saldo | 8,120.00 |
| I Estatus | ver paso 5 |
| J Prioridad | Alta (insumo crítico) |
Prompt listo para copiar
Actúa como administrador financiero de una pyme en México.
Contexto: esta semana debo pagar estas facturas (sin nombres reales): [PROVEEDOR A, MONTO, VENCE, QUÉ ME SURTE]. Tengo [SALDO] en banco y espero cobrar [MONTO] el [DÍA].
Tarea: propón un orden de pagos priorizando lo que detiene mi operación, y redacta un mensaje amable para pedir prórroga a los proveedores que tendrían que esperar.
Formato: tabla (proveedor, monto, pagar el, motivo) y después los mensajes.
No inventes montos.
Cómo verificar
- La suma de Saldo debe coincidir con proveedores en tu contabilidad.
- Antes de pagar, confirma que el CFDI esté vigente (verificador de CFDI del SAT) y que los datos bancarios del proveedor no cambiaron por correo (fraude común).
Riesgos
- Un cambio de cuenta bancaria pedido por correo puede ser fraude: confírmalo por teléfono.
- Pagar sin CFDI válido puede impedir deducir el gasto.
Preguntas frecuentes
¿Qué hago si un proveedor no me factura?
Pídele el CFDI antes de pagar o al momento; sin él normalmente no puedes deducir.
Casos relacionados
- Cuentas por cobrar en Excel con antigüedad de saldos
- Flujo de efectivo semanal en Excel
- Control de proveedores
¿Qué sigue?
Fuente: guía original de Guía de Agentes · Las palabras subrayadas como SAT o ITIN llevan al glosario.