Guía a tu cliente cuando tiene un choque o siniestro: checklist y mensajes
Necesitas: WhatsApp + ChatGPT, Gemini, Claude o Grok
⚠️ Importante: Esta guía es solo informativa y no reemplaza la asesoría de un abogado. Verifica siempre en fuentes oficiales.
🆕 ¿Primera vez? Así se usa este caso (1 minuto)
- Abre una IA gratis: ChatGPT, Gemini o Grok. ¿No tienes cuenta? Ábrela aquí.
- Baja hasta "Prompt listo para copiar" y toca el botón verde Copiar prompt. (Un prompt es la instrucción que le escribes a la IA.)
- Pégalo en el chat de la IA y cambia lo que está entre [corchetes] por tus datos.
- Revisa la respuesta con la sección "Cómo verificar" antes de usarla.
Qué hace
Preparas con la IA una guía corta de “qué hacer” para tus clientes cuando chocan, se les inunda la casa, se enferman o les roban, con los teléfonos correctos de su aseguradora, qué fotos tomar y qué documentos juntar. Así contestas rápido y con calma cuando más te necesitan.
Qué información le tienes que dar
- Tipo de seguro y aseguradora de tu cliente
- Teléfono oficial de siniestros de esa aseguradora (de la póliza o su página oficial)
- Los pasos que pide la aseguradora para reportar (están en las condiciones generales)
- Documentos que suele pedir (identificación, póliza, factura, acta o denuncia si aplica)
Paso a paso
- Copia de las condiciones generales la sección de “procedimiento en caso de siniestro”.
- Pide a la IA que lo convierta en un checklist de una página, en palabras simples.
- Pide versiones por tipo: choque, robo, gastos médicos, daños a la casa.
- Agrega los teléfonos oficiales de cada aseguradora (verifícalos tú, no los saques de la IA).
- Pide 3 mensajes: “¿Estás bien? Primero esto…”, “Esto necesito para tu reclamación” y “Así va tu trámite”.
- Manda el checklist en PDF a cada cliente nuevo para que lo guarde.
Tabla de apoyo
| Momento | Qué hacer |
|---|---|
| Primeros minutos | Seguridad, llamar al 911 si hay heridos, llamar a la aseguradora |
| En el lugar | Fotos del daño, placas, lugar, datos del tercero |
| Mismo día | Avisar al agente, número de reporte |
| Días siguientes | Juntar documentos y dar seguimiento |
Prompt listo para copiar
Actúa como agente de seguros que acompaña a sus clientes en un siniestro.
Contexto: mis clientes tienen seguro de [tipo] con [aseguradora]. Este es el procedimiento que marcan las condiciones: [pega el texto].
Tarea: conviértelo en un checklist de una página para el cliente, en palabras simples, separado en "en el momento", "ese día" y "después". No agregues pasos ni teléfonos que no estén en el texto; marca [CONFIRMAR] lo dudoso. Luego escribe 3 mensajes de WhatsApp para acompañarlo.
Formato: checklist y mensajes cortos.
Cambia lo que está entre [corchetes] por tus datos.
Cómo verificar
- Compara el checklist con las condiciones generales vigentes.
- Verifica los teléfonos en la póliza o página oficial.
Riesgos y privacidad
- Nunca le digas al cliente que algo “seguro está cubierto” antes del dictamen.
- Si hay heridos o un tema legal, lo primero es el 911 y, si hace falta, un abogado.
- Importante: Las reglas cambian según tu estado o país: confirma con la autoridad oficial o un abogado.
Preguntas frecuentes
¿Y si el cliente vive en EE. UU.?
El proceso se llama claim; el checklist es el mismo, con el teléfono de claims de su aseguradora y el police report si aplica.
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¿Qué sigue?
Fuente: guía original de Guía de Agentes · Las palabras subrayadas como SAT o ITIN llevan al glosario.